Crowdfunding immobilier : qu'est-ce que c'est et quelles sont les meilleures plateformes ?

Celui de Crowdfunding c'est une pratique établie qui, ces derniers temps, a transformé des projets et des idées en réalité qui, il y a quelques années à peine, auraient à peine vu le jour. Le financement participatif immobilier, un système de financement collectif assimilable à une levée de fonds générique qui a cependant pour objectif l'acquisition d'un bien immobilier.

Cette pratique se répand de plus en plus ces dernières années et met à disposition une partie du secteur immobilier qui autrement n'aurait été accessible qu'aux personnes disposant d'un capital important. Mais comment fonctionne exactement le crowdfunding immobilier ? et quelles sont les meilleures plateformes dédiées ?

Crowdfunding immobilier : les meilleures plateformes

Le fonctionnement du Crowdfunding est très simple et maintenant clair pour tout le monde : un projet ou une idée est proposé sur le web pour demander aux utilisateurs de proposer un prêt pour le démarrer. En retour, les utilisateurs reçoivent un prix ou un cadeau particulier qui peut être une avant-première du produit ou des frais de participation à l'entreprise (selon le montant versé).

Le financement participatif s'est étendu au secteur de l'immobilier avecarticle 50 du décret-loi du 24 avril 2017. Ce petit changement étend également le système de financement participatif aux PME, car il ne se limite plus aux startups innovantes en Italie.

Avec cette expansion du marché, beaucoup sont nés et sont arrivés en Italie Plateformes de financement participatif Immobilier qui offrent des opportunités intéressantes, découvrons-en quelques-unes !

Bondora

Bondora est une plateforme estonienne fondée en 2009 qui offre la possibilité de financer des prêts. Tous les citoyens de l'Union européenne peuvent s'inscrire sur la plateforme et commencer à investir avec très peu de fonds à des taux qui tournent en moyenne autour de 10 % brut par an.

A ce jour, la plateforme propose quatre modes d'investissement :

• Allez et grandissez – La méthode d'investissement recommandée pour les débutants. Après avoir ouvert votre propre compte, sélectionnez simplement le montant à investir, les dépôts mensuels et la durée de l'investissement. Ensuite, le système configure automatiquement la stratégie d'investissement la plus rentable et achètera de manière autonome sur le marché. Le système n'investit que dans des prêts à court terme et vous pouvez clôturer votre investissement à tout moment
• Gestionnaire de portefeuille - C'est une solution plus personnalisable que la précédente avec laquelle il est possible de décider du niveau de risque et donc du retour de notre intérêt. Dans ce cas également, le système répartit les sommes à investir indépendamment selon les différentes classes de risque
• Portefeuille PRO – Cette solution convient aux investisseurs plus expérimentés. En fait, il offre un nombre beaucoup plus élevé de paramètres qui devront être sélectionnés personnellement par l'investisseur, après quoi Portfolio Pro s'occupera indépendamment du processus d'investissement.
• API - L'interface de programmation d'application (API) permet aux utilisateurs de programmation avancés de créer une application d'investissement personnalisée. C'est le moyen le plus efficace et le plus complexe de construire votre propre algorithme d'investissement

Il va de soi que toutes ces solutions s'adaptent à tout type d'investissement y compris immobilier.

Crowdestate

Crowdestate est la première plateforme de crowdfunding immobilier en Europe avec plus de 40 228 investisseurs et XNUMX projets financés. La plateforme entend proposer une gamme complète de financements pour pallier les difficultés d'accessibilité qu'offrent aujourd'hui les banques traditionnelles.

Avec Crowdestate, il est possible de lancer une campagne de financement en un rien de temps, une fois le projet approuvé. Chaque idée est en effet examinée avec soin et si nécessaire, la plateforme fournit des suggestions et des informations utiles pour présenter au mieux le projet. Toute demande peut être transmise sur le formulaire dédié qu'il s'agisse de prêts, de levées de fonds ou d'instruments liés au marché immobilier.

Crowdestor

Crowdestor il permet aux PME de lever des capitaux auprès des particuliers et des entreprises et d'investir à la fois dans des projets immobiliers et des activités entrepreneuriales. La plateforme compte plus de 11 15,36 investisseurs et un taux d'intérêt moyen de XNUMX %.

C'est un système assez sécurisé qui garantit des revenus quel que soit le succès du projet. Si celui-ci n'a pas été entièrement financé, la plateforme assure tout de même le taux d'intérêt pour les jours écoulés entre l'investissement et l'expiration de la campagne de financement. A cela s'ajoute également la possibilité d'accumuler les intérêts dès le début de l'investissement, sans avoir à attendre que le projet soit financé par d'autres acteurs.

Selon le projet proposé, la plateforme elle-même peut devenir investisseur avec une part allant de 2 à 10% pour chaque projet. Toutes les informations sont disponibles sur le site officiel. 

EstateGuru

EstateGuru est une plateforme plus mature, née en 2013, qui a au-delà de son côté 40 1300 investisseurs et XNUMX XNUMX projets financés avec succès. 

La plateforme se caractérise par une grande simplicité et rapidité d'utilisation. Il vous suffit de créer un compte, de vérifier votre identité et vos coordonnées bancaires et de commencer à investir. Nous aurons un portefeuille virtuel dans lequel insérer la somme à investir sans aucune limite. Vous pouvez soit sélectionner les projets à financer vous-même, soit profiter de la fonction Investissement auto, configurez-le selon vos besoins et laissez la technologie travailler pour vous.

Il est également possible de proposer vos propres projets qui nécessitent un prêt dans lequel il faudra préciser l'objectif à atteindre, le taux d'intérêt et tous les détails relatifs à l'idée. Un responsable EstateGuru vous contactera personnellement pour vous guider étape par étape tout au long du processus d'inscription. Une fois approuvé, la plateforme conviendra avec vous des conditions de financement afin de proposer le projet aux investisseurs.

Les fonds récoltés seront mis à disposition uniquement et si la somme demandée est atteinte.

Prêteurs

Re-prêteur est une plateforme italienne de crowdfunding immobilier qui, comme son nom l'indique, promeut financement de projets de reconversion donner une nouvelle vie à des bâtiments anciens. Il ne s'agit donc pas seulement de propriétés résidentielles mais aussi reconversions industrielles, urbaines et environnementales, l'énergie et ainsi de suite.

La plateforme comprend deux types de financements collectifs :

• Financement participatif civique – Pour la rénovation de bâtiments d'intérêt commun dans la région
• Prêt Crowdfunding – Une forme d'investissement pour ceux qui recherchent un retour sur le prêt

Re-prêteur c'est une plateforme claire et facile à utiliser. Pour commencer à investir, il vous suffit de vous inscrire gratuitement sur le site officiel et de terminer le processus de validation en téléchargeant une pièce d'identité. Une fois la vérification effectuée, vous pouvez immédiatement commencer à investir dans les meilleurs projets de reconversion en recevant intérêts mensuels. 

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Financement participatif immobilier :Fastinvest et Robocash

Festinvest e Robocash sont deux plates-formes peer to peer traiter avec prêts à court terme, à partir d'un minimum de 1 mois, ou 3 mois pour Robocash, jusqu'à un maximum de 1 an.

• Investir rapidement est une société FinTech fondée en 2015 qui s'adresse exclusivement à investisseurs privés de l'Union européenne qui veulent investir dans prêts à la consommation émis par les établissements de crédit. Pour faire une demande de prêt, remplissez simplement le formulaire de demande. Un établissement de crédit vérifiera tous les documents et vérifiera une évaluation des risques. Si tout est en ordre et satisfaisant, l'institution accorde le prêt. La vérification est faite trois fois et certifiée pour l'investissement par un établissement de crédit. A ce stade, la Direction des risques de crédit et de la conformité de FAST INVEST approuve les conditions du créancier. Les fonds sont automatiquement transférés sur le compte FAST INVEST. Grâce à l'outil Investissement automatique, vous pouvez automatiquement réinvestir les fonds que vous recevez
• Robocash - La plateforme opère au sein de la holding financière, dont les sociétés sont actives dans le secteur des prêts depuis 2013 et garantit un taux d'intérêt élevé pouvant atteindre jusqu'à 13 % par an. Le groupe Robocash utilise des technologies automatisées basées sur l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour assurer le confort et l'efficacité des clients pour les entreprises disposant d'un système totalement autonome. Plus de 5 millions de personnes sont devenues clientes du groupe et plus de 4,3 millions de prêts ont été émis

Financement participatif immobilier :Groupe et Mintos

Grupeer et Mintos permettent d'investir dans des prêts corporate garantis, émis par des professionnels du marché.

Ce sont deux plateformes dans les prêts P2P. Ils mettent ensuite en relation des personnes qui souhaitent prêter de l'argent, appelées emprunteurs, avec des personnes ou des entreprises qui en ont besoin, appelées prêteurs. Chaque projet dans lequel vous pouvez investir est protégé par la garantie BuyBack. Cela signifie que s'il y a un retard de paiement de plus de 60 jours, les entreprises rachèteront le prêt elles-mêmes.

Environ 15.000 55 prêteurs utilisent actuellement Grupeer et un total de 280 millions d'euros ont été financés. Mintos, d'autre part, ayant plus d'années derrière lui, a accumulé environ 66 XNUMX investisseurs répartis dans XNUMX pays.

Housers

Housers vous permet d'investir dans le marché immobilier avec un capital minimum de 50 euros.

Nous sommes en présence d'une plateforme de "Financement participatif P2P”, Tous les adhérents participent à l'achat de l'actif en finançant certaines entreprises qui se soucieront d'investir dans ce projet particulier. Ceux qui adhèrent au prêt n'obtiennent donc pas de frais de participation à l'achat du bien mais un rendement annuel sur la base d'accords conclus au début de l'investissement.

Moneyfarm

MoneyFarm est un vrai Conseiller financier indépendant à votre service pour accompagner et gérer tout type d'investissement avec un professionnel dévoué.

Avec l'inscription en ligne, la situation financière, les objectifs à atteindre et le profil de risque seront analysés, afin de créer un plan d'investissement personnel avec la bonne exposition au risque. Le système de Moneyfarm s'occupe des opérations d'investissement : de l'achat et de la vente d'instruments, à l'analyse et au suivi quotidien des marchés, afin de générer un revenu « passif ».

Échangeur

Échangeur est une plateforme née en 2016, qui vise à fournir aux investisseurs européens une approche guidée du marché du crédit à la consommation à court terme. Avec Swaper, il est possible de créer des portefeuilles d'investissement automatisés pour effectuer des investissements passifs. Dans ce cas également, certains investissements sont protégés par la garantie BuyBack.

Actuellement, la plate-forme compte presque 4 mille investisseurs actifs pour un total de 143 millions investis. 

Viainvest et Viventor

Viainvest et Viventor sont toutes deux des plateformes intermédiaires qui mettent en relation les investisseurs avec les demandeurs de crédit immobilier en offrant des opportunités claires et sûres.

Viventeur offre un accès libre, flexible et diversifié au capital et aux opportunités d'investissement pour les investisseurs. Tous les auteurs de prêts disponibles sur la plateforme de financement participatif sont des prestataires de services financiers professionnels, conformes à toutes les réglementations. La plateforme propose une intérêt annuel d'environ 16%, l'une des plus élevées parmi les plateformes peer to peer en Europe.

Viainvest c'est une plateforme très claire et simple dont la particularité réside dans le fait que presque tous les prêts ont une durée d'un mois et ont tous un taux de 11% et une assurance rachat.

Les opportunités du Crowdfunding Immobilier

Toutes ces plateformes offrent une variété d'opportunités qui peuvent s'adapter à tous les besoins, qu'il s'agisse d'intérêts, d'automatisation ou de durée d'investissement. De par la nature des investissements eux-mêmes, aucun d'entre eux n'est sans risque, mais avec la bonne approche et le soutien de l'équipe de chaque plateforme, il est possible de limiter les dangers et d'amplifier les opportunités pour chaque investisseur.